Tips Memilih Konsultan Keuangan

Tahun yang baru adalah waktunya untuk merencanakan keuangan Anda dengan lebih baik. Apakah Anda termasuk orang yang memiliki masalah dengan perencanaan keuangan? Jika iya, apakah Anda berencana untuk pergi ke konsultan keuangan? Hati-hati dalam memilih konsultan keuangan! Terkadang kita tidak tahu apakah benar yang kita pilih itu benar-benar konsultan keuangan yang bagus atau tidak.

Berikut beberapa pertanyaan yang Anda bisa tanyakan pada calon konsultan keuangan sebelum memutuskan apakah dia orang yang tepat:

Anda terlatih dalam hal apa? Apa kualifikasi Anda? Berapa lama pengalaman Anda dalam perencanaan keuangan?

Layanan apa yang Anda tawarkan?

Berapa biaya untuk layanan Anda?

Kalau Anda tidak mematok biaya layanan, akankah Anda memperoleh komisi dari produk-produk yang nantinya Anda tawarkan pada saya? Kalau IYA, seperti apa kompensasi yang Anda peroleh dari institusi yang produknya Anda rekomendasikan?

Bagaimana cara Anda memutuskan produk dan layanan yang tepat untuk saya?

Apa saja langkah-langkah dalam proses perencanaan keuangan?

Informasi apa yang Anda butuhkan dari saya supaya Anda bisa merencanakan strategi keuangan yang tepat?

Seberapa sering Anda melakukan review? Seberapa sering sebaiknya saya bertemu dan berkonsultasi dengan Anda?

Akankah saya memperoleh konsultasi dalam bentuk tertulis?

Bagaimana cara Anda mengevaluasi tingkat risiko dalam portfolio investasi Anda?

Apa yang saya perlu ketahui soal risiko?

Seberapa besar tingkat risiko dalam strategi investasi saya?

Bagaimana berubahnya rencana keuangan saya kelak ketika situasi dan kebutuhan saya berubah?

Apa strategi Anda untuk melindungi investasi saya di tengah merosotnya perekonomian?

Apa yang terjadi andaikan saya ingin memutus hubungan kita?

Andaikan Anda meninggalkan profesi ini atau pindah ke perusahaan lain, bagaimana kelanjutan portfolio saya?

Jadi, apakah dia adalah konsultan perencanaan keuangan yang baik untuk Anda?


Sumber :
http://mywealth.co.id